如何提高投资容错率和效率方法,容错率低是好事吗

盼望着、盼望着,卡塔尔世界杯终于来了,可令人没想到的是开赛不到一周足球赛连爆冷门,反转的速度伤了很多球迷的心。同样在投资理财中作为投资者的我们也常常被A股折磨的没脾气,在当下持续震荡的市场行情中我们又该如何做才能有效地提高基金投资的容错率呢?

如何提高投资容错率和效率方法,容错率低是好事吗

(图片来源:网络)

容错率就是某个周期所导致的不确定性概率,也就是我们选某只股票出现系统性风险时亏损的几率,而想要提高投资容错率就要尽可能的降低风险,做好资产配置,我们可以用以下四个方法来提升我们的容错率:

一、安全边际

安全边际通俗说就是要买得便宜。买的便宜无外乎就是我们认为市场处于底部,向上空间比向下空间大。通常来说,判断买的是否便宜可以采用百分位法,百分位法是看一个指数基金所在市盈率区间,与其自身历史比较的一个相对估值。比如,某指数的百分位是80%,也就说明其估值比历史上80%的时间都高,此时估值处于高估区。一般分为四个阶段:10%-30%百分位一般视为低估阶段,需要采取定投策略;30%-70%视为估值适中,持有即可;70%-90%视为高估,减仓;90%以上视为严重高估,需要清仓。也就是当我们在低估或估值适中时买入,可以帮助我们更好的提高容错率。

二、做好资产配置,投资组合多元化

全球资产配置之父加里布林森曾说:“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”不同的资产、不同的赛道,它们各有各的周期,所以想要达到较好的投资效果需要打好组合牌,但组合牌里不仅仅只有货币现金和债券组合,还有权益类、混合类及固收+等。

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历史上比较好的投资组合分为五种:巴菲特组合、60/40组合、永久组合、麦嘉华组合和全天候组合。巴菲特组合是由90%的股票,再加上10%的债券组成;60/40组合使用相对较为广泛,它需要配置60%的股票,再加上40%的债券;麦嘉华组合主要是将资金平均分配在了股票、债券以及实物资产中的黄金和房地产上;全天候组合与麦嘉华组合配置相类似,但却比麦嘉华债券的配置比例较高,达到了55%;最后一个永久组合将资金均匀的分配到股票、债券、现金和黄金中,四类资产中每种资产各占25%。大家可以根据自身情况制定属于自己的资产配置策略。

三、挑选基金

在购买基金时,我们首先要想清楚两个问题:预期收益率是多少?能最大接受的损失是多少?这两个问题其实在帮助我们正确的认识自己风险承受能力,选出适合自己的基金。

在挑选基金时,我们可以根据最大回撤和波动率来考虑基金的抗风险波动能力。假设我们入场购买这个基金的时候买在了它的最高点,但是卖的时候,恰好是卖在了它的最低点,那么最大回撤其实就是给出了我们在这种极端情况下的最大损失率。一般情况下,基金的最大回撤越低,波动率越小就意味着基金收益就越平稳、抗风险能力就越好。除此之外,我们还可以根据基金的过往历史业绩、基金经理人等因素选择优质基金。

四、定期检查

选好基金并做完资产配置之后,并不意味着我们可以不用去管理自己的投资产品,而是我们不仅需要定期检视基金的表现,还需要通过动态再平衡策略进一步提高组合收益率。

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随着时间的推移,如果我们发现资产开始偏离资产配置目标比例时可以通过买卖操作将组合恢复到原始目标,而动态再平衡策略就是帮我们进行了低买高卖的操作,通过卖出超过平衡的部分,而买入低于平衡的部分来使得整体投资组合更均衡。

总之真正的高手不是不犯错,而是可以降低犯错的风险,而是通过提高自己的容错率来提升自己长期投资的成功率。

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