汇丰银行开户条件(国内汇丰银行开户条件)

初期香港各家银行对于客户资质的审查,并不如现在这般严格,因此吸引了最早一批外贸人使用香港银行账户收付外汇。但好景不长,随着香港几家大型银行因洗钱和客户违法事件受到牵连,并缴纳了巨额和解金。再加之CRS协议的落实和全球“双反”(反

初期香港各家银行对于客户资质的审查,并不如现在这般严格,因此吸引了最早一批外贸人使用香港银行账户收付外汇。但好景不长,随着香港几家大型银行因洗钱和客户违法事件受到牵连,并缴纳了巨额和解金。再加之CRS协议的落实和全球“双反”(反洗钱和反恐怖主义融资)环境的形成,让香港银行不得不对申请开户人的真实目的进行详细调查,也直接导致香港银行开户越来越难,被关闭的可能性也越来越大。

银行关注的风险点

一、客户身份的甄别

客户身份的甄别主要是根据联合国和其他国家政权发布的敏感名单进行确认(甚至包括政权政要),如果与名单上的人有直接或间接的往来联系,那么香港银行一定不会批准开立账户的申请。同时,如果该客户曾经在该集团内的其他银行中被标记过,那么也无法申请到新的银行账户。二、资金流动是否合法资金流动的合法性,通常是指该申请人的资金来源与去向。如果客户提供的资料不能证明资金来源合法或者资金在没有任何依据的情况下,向其他个人账户汇出,都会被银行认为是资金流动异常,也就不可能申请到新的银行账户。三、客户生意是否为风险交易与上一条风险点类似,如果银行发现拟开立的银行账户(或该申请者的客户),与高风险地区的企业有往来(如战争、政权不稳定、犯罪行为高发、受国际制裁等国家和地区),那么银行为避免被牵扯进非法行为中,也会拒绝为该客户开立银行账户。在了解了银行在新帐户审批中的关键审核点后,就可以根据银行关注的重点,加强对这几个方面问题的解释。

香港银行开户时:一般开户至少要1个月的时间,具体还需要看各大银行的进度。

1.汇丰银行公司户开户资料

(1) 香港公司全套资料,如果有做过审计报税,可提供审计报告和税表;

(2) 董事身份证以及港澳通行证;

(3) 最近三个月的采购资料一套;

(4) 最近三个月的出口销售合同、发票、报关单、提单和收款回单一套;

(5) 公司账户最近三个月的月结单;

(6) 董事最近三个月的个人流水。

2.开户流程

(1) 提交开户资料给银行经理预审;

(2) 银行经理电话联系董事KYC尽职调查;

(3) 预约国内分行见证签字(北京、上海、广州、深圳);

(4) 客户亲临国内分行见证签字;

(5) 香港银行后台审核,等待下户通知;

(6) 开户成功,香港银行寄出编码器和密码信。

个人账户

1.开户资料

(1) 身份证、港澳通行证或护照;

(2) KYC表格。

2.开户方案

方案一:

(1) 年龄要求:22-55岁;

(2) 存款要求:存款50万(三个月);

(3) 开户方式:国内汇丰柜台办理;

(4) 开户周期:4-6周;

(5) 开户城市:全国汇丰分行皆可办理。

方案二:

(1) 年龄要求:22-25岁;

(2) 存款要求:存款3.5万(即每月3.5万流水);

(3) 开户方式:国内汇丰柜台办理;

(4) 开户周期:4-6周;

(5) 开户城市:北京、上海、深圳、天津。

3.开户流程

(1) 提交开户资料到我司进行初审;

(2) 由我司提交银行审核,预约分行办理;

(3) 指定分行办理内地汇丰账户,存入资金;

(4) 2-4周可接到汇丰银行电汇;

(5) 收到银行邮件,按指示操作;

(6) 接银行回访电话,确认个人开户信息;

(7) 收到实体卡后,只需激活即可正常使

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