如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

最近大家都很关注基金,也经常会提问给我一些基金的问题,问的特别多的就是某人给他推荐了某个基金,他是不是应该去买。其实买或者不买,这个决定还是应该自己下,不过我可以告知一些比较简单的判别方法供大家参考。

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

刚好前两天一位朋友问我,他所在的证券营业部的客户经理给他推荐了一个基金,叫做泓德远见回报混合,他问我这个基金是不是适合现在买。我们今天就以这个举例来给大家说明一下吧。

选择基金建议选大公司的产品

通常情况下,购买基金最好选择大型基金公司发行的产品,这是为什么呢?因为大型基金公司有几个优点,第一是实力雄厚,可以给投研人员和基金经理们较高的待遇,这样会吸引更多的人才,通常优秀的基金经理的年薪是相当高的,一般的小公司很可能根本供不起这种大神。而基金经理是基金的灵魂,只有一个优秀的基金经理才能做出好的产品,因此这也是重要的因素。第二是大型基金公司可以拥有更全面的研发体系和更多的研究人员。大型基金公司通常对研究是非常重视的,投入也很大,因此这种公司对上市公司的研究也会更深和更多,对投资价值的挖掘也会更有效。第三是大型基金公司有抱团效应。通常大型基金公司旗下的基金会偏好买进相对重合的重仓股,因为有足够资金的吸纳,这种重仓股通常易涨难跌,基金的业绩表现也会更好。第四是大型基金公司会有更好的风控体系。基金经理的以老鼠仓为代表的各类行为对基金业绩的伤害非常大,完善的风控体系更有利于基金的业绩稳定。

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

具体到泓德基金公司,这是一个很特殊的基金公司,并没有强大的股东背景,他们是一家2015年成立的由专业的基金业内人士组建的新公司,目前管理基金43只,管理规模600多亿元,基金经理9人,是一个典型的中小型基金公司。

详细分析基金业绩表现

大多数人在选择基金的时候会知道要选择业绩表现好的,但是究竟如何评价却往往一知半解,例如这个基金的最近3个月的净值表现是这样的,是不是看起来不错呢?

泓德远见回报混合近3个月净值走势

我们知道基金是一个长期投资品种,因此我们不能用短期的业绩表现来衡量,在挑选基金的时候,一定要看长期的业绩表现而不是以短期表现来决定是否购买。于是我们查看了这个基金的长期净值走势图

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

泓德远见回报历史净值走势

在这个图上,我们可以清楚的看到这个基金在从2015年8月成立到现在的日子里几乎净值没有任何好的表现,净值是从今年的3月才开始出现明显的上涨,至今仅仅只有4个月左右的时间。也就是说,如果错失这4个月,这个基金最合适的形容词就是碌碌无为了。结合这个基金的基金经理从成立到现在从未更换的信息,加上基金经理的投资风格通常都会比较稳定,不会突然一下从差变好也不会从好变差。我们可以得出一个初步的猜测,这个基金近几个月的业绩不错,更大的可能性是因为刚好市场风格切换到符合基金经理本人习惯,而不是因为基金经理的能力所致。

查看基金排名情况

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

从这个图上我们可以清楚的看出,该基金在过去几年的排名多数时候都比较靠后,只有少数时间才在前10%位置,因此从能力水平上来说,中等偏下应该是相对客观的评价。

对基金经理个人能力进行考察

基金经理是基金的核心价值,因此他的投资能力的好坏决定了这个基金是否值得投资,先看简历,从个人简历来说,虽然有较为丰富的投资经验,但是却是从加入泓德基金之后才开始担任公募基金的基金经理,之前没有同类经验,这是一个隐忧,毕竟公募基金和保险公司的资产管理还是有很大区别的。

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

再看他的投资业绩情况,排名基本上在前10%到30%之间,但是考虑到最近4个月的表现很抢眼,如果扣除的话排名会掉到比较后,这个是需要考虑的细节。

如何选择赚钱的基金,从这4个方面简单判别一下

查看持有人结构

一个基金的持有人结构是非常重要的,通常情况下个人投资者为主的投资结构是相对比较稳定的,而这个基金的持有人结构是怎么样的呢?

很明显这是一个机构持有人为主的基金,但是在最近的一段时间内机构持有人已经在进行赎回操作了。这其实是一个业内的潜规则,通常保险公司为代表的投资机构,都会投资很多的基金,有的时候其实也是一种帮忙的行为,当基金业绩好转之后,这类机构就可能会逐步退出。泓德作为一家新开不久的中小型基金公司能做到现在600多亿的管理规模,和他们的员工之前的工作经历密切相关。

特别提示一点就是这类基金是可能存在巨额赎回的可能性的,一旦出现这种情况对基金净值的稳定性就会出现较大的影响。

把以上这些因素都考虑到了,相信这个基金是否值得现在申购,你就有答案了。

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