什么样的基金才是好基金(从3个方面判断基金的好坏)

“养基”路上,大家都会遇到很多难题。前段时间,我收集了一些热议的“养基”问题,汇总整理了答案供大家参考。

问题一:基金规模是越大越好吗?

答:首先,规模过小的基金常常存在清盘的可能,最好不要选择资产规模5000万以下的基金。如果是主动型基金,资产规模适中最好。过大的规模会给基金经理的操作带来限制,很多规模较大的基金都会限大额申购。主动型基金规模在2亿以上100亿以下比较合适。

如果是被动型的指数基金,资产规模建议选大不选小。 一是规模大的指数基金流动性比较好;二是规模越大的基金,受到日常申购赎回的影响就越小;三是基金运作过程中,涉及很多费用,比如信息披露费、审计费、律师费、指数使用费等等。这些费用都会分摊到单位份额上,规模越大的基金单位份额分摊的费用越小。

问题二:回撤大的基金好不好?

答:基金的最大回撤,是指在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。它能衡量基金的风险控制能力,最大回撤数值越大风险越大,数值越小风险越小。比如在一段时间内,一只基金的最高单位净值是1.5元,但后来最低跌到了1.2元,那么它在这个时间段的最大回撤是20%。

什么样的基金才是好基金(从3个方面判断基金的好坏)

如何运用“最大回撤”来筛选基金?在衡量基金历史数据时,应该是同类型基金进行比较。如果是基金收益相同,那么“最大回撤”越小越好;如果是基金收益不同,可以采用收益回撤比筛选。

举个例子:A基金近一年收益率是10%,近一年的最大回撤是2%,那么收益回撤比=期间收益率/期间最大回撤比例=10%/2%=5;而B基金近一年收益是20%,但期间最大回撤是10%,那么收益回撤比是20%/10%=2;从“收益回撤比”角度,A基金比B基金承担单位风险获得的收益更高,应该选择A基金。

摘要报告和钞票的财务问题。财务概念。Financial problem with summary

问题三:分红越多的基金,越赚钱吗?

答:基金分红不是额外赚钱,而是基金公司把原本属于投资者的钱强制退还给你。因为基金分红以后,基金的单位净值会大幅下降,基金资产总额是等于持有份额乘以单位净值。所以这个分红游戏就是将投资者账户里的钱部分退还给投资者而已,并没有让投资者多赚钱。

基金分红的好处是:可以为投资者节约赎回费且合理避税。投资基金如果获得盈利是需要缴纳增值税。但是如果通过分红方式获取的资金就不需要缴税,投资者也不用缴纳赎回费用。

什么样的基金才是好基金(从3个方面判断基金的好坏)

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