为什么大盘涨,我的基金反而跌(基金风格有哪些)

有个朋友问:“为什么大盘涨,我的基金反而跌?”我有遇到过类似的问题:大盘涨基金跌,指数涨基金也跌。其实,这是我的基金风格没选对。前年中小创涨得好,我却持有一堆价值蓝筹;去年医药板块涨得好,我却买了一堆金融地产。

为什么大盘涨,我的基金反而跌(基金风格有哪些)

曾经有个段子:“三个人坐电梯到十楼。一个原地跑步,一个做俯卧撑,一个做撑杆跳。有人问他们是如何到十楼的?一个说是跑步,一个说是俯卧撑,一个说是撑杆跳。三个人难道真是靠自己上来的?很显然不是,他们都是借助了电梯上升的“趋势”上楼的。

买基金如同坐电梯,你在轿厢里俯卧撑也好,撑杆跳也罢,影响结局的都不是这些形式,而是您当初的选择。我们应该根据基金风格,借助板块行情的趋势。比如创业板牛市,我该买中小创基金;大盘蓝筹行情,我该买大盘价值型基金。

为什么大盘涨,我的基金反而跌(基金风格有哪些)

一、基金风格有哪些?

通常来讲,基金风格可以根据市值和估值来分类。按照市值分,基金可以分为大盘、中盘和小盘风格;按照估值分,基金可以分为价值、均衡和成长风格。

A股市场风格轮动很频繁,经常在大公司周期和小公司周期之间来回切换。比如2012年偏向于大盘价值型,2013年偏向于小盘成长型,2014年又是大盘价值股强势,2015年创业板上涨了好几倍,2016年、2017年股市上涨又以大盘蓝筹为主,2019年底的暴涨是中小创行情。

有的基金业绩不好,有可能是重仓的板块普跌;有的基金业绩暴涨,有可能是借助某个行业的趋势。比如2015年的中邮战略新兴产业混合,借助创业板的牛市业绩暴涨。而2017年,持有蓝筹价值股的基金又被吹了起来。

二、基金名字选基

有些时候,我们可以根据基金名字来判断基金风格。比如华夏大盘精选、嘉实价值优势混合等基金名字中带有“大盘”、“价值”的,偏向于大盘价值型基金,风格相对稳健。比如诺安成长混合等基金名字中带有“小盘”、“成长”的,偏向于小盘成长型基金,风格相对激进。

但基金风格不是一成不变的,基金经理也会根据市场行情和基金规模作出调整。比如易方达中小盘的基金规模有401亿元,很难在中小股票上腾挪调仓,所以主要投资在大盘股上。

三、基金风格选基

我们查看基金详情时,可以看到基金投资风格九宫格。如果基金的持股风格偏向左上方,说明基金属于大盘价值型;如果基金的持股风格偏向右下方,说明基金属于小盘成长型。一般来说,小盘成长型基金的收益和波动大于大盘价值型基金。

当大盘蓝筹行情好时,我们可以选择“大盘”和“价值”交叉选项的基金。当小盘成长行情好时,我们可以选择“小盘”和“成长”交叉选项的基金。还可以根据基金的业绩比较基准,比如大盘风格时,可以选择跟踪沪深300指数的基金;小盘风格时,可以选择跟踪中证500指数的基金。

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