基金波段操作vs长期持有,哪个收益高(附具体案例分析)

今年以来,上证指数在3300点至3700点之间反复震荡。很多投资者都会想,我在上证指数3300点时买入,在3700点卖出;然后在3400点接回来,再在3500点卖出。虽然收益率不高,但反复操作收益也许不错。今天,我想和大家分享波段操作和长期持有,哪个收益会更高。

基金波段操作vs长期持有,哪个收益高(附具体案例分析)

资本市场中,有很多技术选手擅长根据历史的图表判断未来的走势。马尔基尔在《漫步华尔街》中认为,股票涨跌就像随机漫步,我们无法根据股市过去的走势预测未来的涨跌。就像我们抛硬币,不是正面就是反面。只要我们预测的次数足够多,总有猜对的时候。但这往往不是靠实力,只是因为运气。

基金波段操作vs长期持有,哪个收益高(附具体案例分析)

前段时间,网上发布了一个《一季度基民报告》。这个报告对多只热门基金的基民投资情况进行了数据分析,汇总了基金赚钱基民不赚钱的原因。

第一、基民赚钱比例与持仓时间相关性极高。持有3个月以内的,亏损人数超7成;持有1至3年的,盈利人数超85%;持有3年以上的,盈利人数超过95%。第二、基民心态影响基金持有时长,频繁查看收益的基民持有时间更短。第三、亏损的基民有追涨杀跌、频繁买卖等行为特征。

我们普通投资者并不适合高抛低吸波段操作。一是基金涨跌的趋势很难判断。基金所谓的买点或者卖点稍纵即逝,彼得林奇说:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”二是基金买卖的成本高。基金交易费用包括申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费。一般基金持有时间越短,赎回费越高。有时候,可能你一次不错的波段操作,只是挣回了交易费用而已。

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全球最大的先锋基金通常会在基金招募说明书上写这样一句话:“如果你是一个波段操作者,那就不要投资公募基金。”我们公募基金市场有很多封闭式基金,在封闭期内无法交易,也是为了管住我们频繁交易的手。

帕特多尔西在《股市真规则》中说过:“你应该不会一年之内买卖你的汽车、冰箱或者DVD机,投资应该是一项长期的承诺,因为短期交易意味着你正在玩一种失败者的游戏。频繁交易会让你不断支付佣金和税费,给你的投资业绩造成不可逾越的障碍。”

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金融互联网储蓄投资理财概念

过去的20年,我们大部分人买房,很难买错。就算买的房子短期涨了或跌了,我们很难瞬间感受。房地产交易市场也不像股票交易所一样有实时报价、瞬时买卖的交易系统。我们即便感受到房价的涨跌,也很难立刻做出买卖交易。过去20年,长期持有房产使我们被动变富。

短期来看,我们的基金、股票可能获得较大的收益,但是波动性很大。当持有期限拉长时,波动性更小,持有收益也不错。假设小明在股票A价格20元时买入,30元时卖出,40元时接回来,50元时再卖出,看似收益赚得挺多。可是如果小明从20元持有到50元,不仅赚得更多,而且节约了交易费用。我们想要获得好的投资回报,选择长期持有的获利可能性更大。

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