如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

前天,有个突发消息,某顶流基金经理要离职了。我持有他管理的 兴全趋势投资混合(LOF) 和 兴全新视野灵活配置定期开放混合 。我 会担心:“如果基金经理离职了,基金要不要赎回?”

前段时间,某基金经理的3只基金业绩表现不佳,都分别增聘了基金经理。我持有他管理的 交银施罗德新生活力灵活配置混合 和 交银定期支付双息平衡混合 。很多基友会担心:“增聘基金经理的原因,是他得病了。那我们的基金怎么办?”

如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

对于主动型基金来说,基金经理就是一只基金的灵魂。基金经理就像是一艘船的舵手,而我们投资者就是船员。船的航行方向和路线由舵手决定。主动型基金历史业绩的好坏,很大程度上依赖于基金经理能力的高低。如果基金经理离任了,我持有的基金该怎么办?

如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

第一、我会观察新任基金经理的历史业绩,他曾管理的基金业绩是否是近3年、近5年排名前1/4的。如果新任基金经理的历史业绩优异,投资风格和以往一致,我会给基金2个季度的观察期,等综合考虑后再决定赎回还是持有。

董承非离任后的新基金经理是:谢治宇、董理和乔迁。我持有谢治宇的 兴全合润混合(LOF) 和乔迁的 兴全商业模式优选混合(LOF) ,这两只基金的持有体验都不错,所以我选择暂时持有观察。

如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

第二、主动基金的优势是基金经理主动择时选股,赚的是超额收益。我们无法避免主动基金的人为主观失误,如果基金经理离职或者风格变化,会直接对基金业绩造成影响。这就像有的厨师很擅长刀工、火候和调味,所以凭经验炒菜很好吃,但是厨师突然辞职或者情绪低落,可能对菜肴的口感影响很大。

如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

指数基金的优势是按照预先定好的规则选股,基金经理负责维护这个过程。比如 沪深300 指数基金,就是按照“沪深300编制规则”来选股,不管基金经理怎么变,收益不会受到太大影响。

举个例子:顶级厨师不一定每次炒菜都能保持很高的水准。那干脆把每道菜的制作流程严格梳理出来,包括怎么选择食材,火候怎么控制,调料多少合适,都有规定的标准。那么不管哪个厨师,只需要按照预定的规则和标准,炒出来的菜都比较好吃。这就类似于指数基金。

如果基金经理离职了基金要不要赎回(附4种不同情况的应对方法)

第三、基金投资中,我坚持主动型基金和指数型基金分别配置一半。2019年和2020年是主动权益基金的丰收年,大部分主动型基金都显著跑赢被动基金。2021年,很多明星主动基金的表现却差强人意,规模越大的基金超额收益越难,而我持有的 中证500 、 中证红利 等指数基金却有不错的收益。

第四、大家有“牛市配指数,熊市买主动”的说法。如果我们拿不准是什么市,那就分别配一点。指数基金在牛市的优势是成本低、仓位重,能规避主观人为失误。而熊市中,主动基金经理可以调仓换股、主动择时,可以规避下跌风险。

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