什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

今天遇见股民打招呼,最合适的一句话:恭喜出坑。

自从证监会换了主席,来了易会满,这段时间股市行情火爆,今天100多只股票涨停,三大指数全线猛涨5%,股市成交破了万亿。

朋友万年被套的股,亏了20多个点的股票,今天猛涨,再来个5个点就完全解脱出坑

但是认真的去看这些数据,你会发现散户直接入市抄底个股的非常少,大多通过定投基金的方式进入股市。大量的资金流入也都来源公募和私募基金,特别是那些指数基金。

大家一片欢呼之下,股市飘红,背后最大的赢家是指数基金,一波以一波的指数周期行情,相对容易把握的多,比起去研究个股行情变动。

A股重回2900,技术型牛市的开启离不开指数基金巨量资金的入市。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

1 什么是指数基金

大盘指数是由所有股票成分组合成的一个指标,代表一个整体的股市波动情况,也是一个国家经济的晴雨表,可以说代表的一个经济体的指标。

把这里面所有的股票再按照传统和互联网这两个面划分,又会组成两个不同的指数,再往360行,不同行业线去划分,大盘指数又可以被分为各种各样的行业指数去参考,再往下就是一家家公司的股票指数波动,我们叫k线。

指数基金就是投资跟踪股市上各种指数的波动从而获利的,这里面包含不同股票成分组成。也决定了其波动水平。比如中证500,沪深300等

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

2指数基金定投的原理

1 随着股市这几年的低迷,个股行情基本是鸡肋,很多投资者把握不到个股的行情,选择保守的定基金来投资股票。让专门的基金经理去管理运作。大家都进入一种佛系理财的状态。

指数基金定投很多人都是短线思维,看到一点亏损就觉得不靠谱,缺乏一个长期的定投规划,定投指数基金最大的价值回报来自于周期性回报,而不是一时的短期套利。

指数基金定投的原理离不开平均成本法,通过这种方式时间换空间,获得周期性回报。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

平均成本投资法:在面对价格波动区间大,波动周期长的投资品种,无法用一个固定的成本去配置这个投资品种的时候,那么这时候就可以选择每天,每周,每月用一笔固定的资金去买入这个投资品种,

不管是高位低位,定时定期买入。忽略波动成本,通过长时间周期的买入,来摊薄整体的一个成本。当这个投资品种走完一个周期后,你就会获得一个周期性回报,区别在于不同买入卖出时间和成本,你的获利多少和获利的周期会不同。

这种投资方式的优势在于,不需要多专业的技能,不需要去把握一个买入卖出的准确点位,只需定时定额买入,过程中大部分是亏损状态,等待时间周期带来最后的回报。适合小白投资者,用时间换空间。节省精力。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

3 回报周期一般有三种情况:1年;2-3年;3-5年。

第一种,抄底失败,开始在一个高位定投,然后在随着指数的周期调整,逐步买的低位,摊薄成本,这种情况下获得一个周期性回报的时间会比较长,会有3-5年的一个定投周期,等待调整后的周期性上涨回报。这种情况你需要做的是,忽略过程的亏损,把眼光放长远去等待周期性回报。

2买在一个相对合适的位置,定时定额的买入,宏大周期性回报的时间一般是2-3年,这也是大多数做指数基金定投人群的平均获取回报的时间周期

3,还有一种就是恰好买在一个低位,比如在大盘2600时候,定投了某个跟大盘相关度强的指数,一年内就获得了一个周期性回报,相对成本也比较低,回报也高些。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

如何选择合适的指数基金?

目前比较火热的,且与大盘指数相关系数高的两个指数基金就是:沪深300指数基金定投,中证500指数基金定投。以这两只指数来简单说下如何选择合适的指数基金。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

1 选择什么类型的指数跟踪?

1选择有代表性的指数来定投 :比如比较火热,且具备代表性的中证500和沪深300.小白投资者不知道选择什么指数 ,可以直接定投这两种指数.国内股市牛市总是昙花一现,熊市长路慢慢,我们需要的就是耐心等待周期波动。

2选择覆盖行业面较广的指数基金:放大选择范围,避免限定在一个单一行业里,这样容易错失机会,同时也加大了风险,选择一个混合的行业指数指标,或者扩大的一个大的环境面上的指数跟踪,这样可以分散风险。增加可能性

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

3 选择具备未来趋势的行业指数去跟踪:比如,养老,医疗健康,教育等,随着老龄化社会和城市化推进,养老行业,高端医疗,教育资源这块会越来越稀缺,选择这类指数去长期跟踪,也是一个优质选择,还有如今火热的智能商业时代的到来。无人驾驶,AI智能,这些高科技方向类的指数跟踪也是好的选择。

4 这个指数基金的历史成长数据和成本大小:看下这个基金过去的投资成绩,整体回报如何。如果是短期成立的指数基金看基金经理的成长和投资水平如何,参考一些第三方基金评级,然后就是看这个基金的买入卖出费率这些。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

5指数增强型基金和指数基金ETF:前面说的大多数被动跟踪的指数型基金,跟踪市场节奏走,而增强型可以做主动策略管理,不完全依赖市场,增加基金的主动策略,也可以叫做指数基金2.0版本。ETF则是综合了各类指数基金的模式,更加灵活多变,流动性更高些。指数基金3.0版本。相对比较复杂,这里就不做详细分析。

小白和普通投资者选择做指数基金定投1.0版本,被动跟踪指数更加实际些。也不需要耗费太多精力。

什么是指数基金,指数基金定投的原理(如何选择合适的指数基金附5个方法)

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