混合型基金和股票型基金的区别,投资者应该如何选择

混合型基金和股票型基金的区别

混合型基金和股票型基金的主要区别,在于仓位限制不同。

  • 股票型基金,要求股票的持仓占比在80%以上,并且必须在基金成立六个月内完成建仓比例。
  • 混合型基金的仓位要求,相对更为灵活,一般股票持仓比例在40%到60%,都属于正常仓位范畴。

混合型基金和股票型基金的区别,投资者应该如何选择

混合型基金和股票型基金的优劣

混合型基金,相比股票型基金,是把投资标的分散在了股票、债券、现金资产等不同市场。

根据现代投资组合理论,追求股债平衡的混合型基金,相比股票型基金,风险更低,走势也更为稳健。

股票型基金的投资方向更单一,进取性更强,波动性更大,风险更为集中。

所以,股票型基金的收益,更依赖于股市的表现:

  • 当一轮波澜壮阔的大牛市来临,股票型基金的涨幅,普遍都会高过混合型基金;即便这时候,混合型基金也会调高股票的配置比例。
  • 但是如果我们拉时间线拉长,一轮熊牛交替下来,混合型基金的表现,往往更为亮眼。

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混合型基金和股票型基金的投资选择

投资者应该选择混合型基金还是股票型基金,取决于自身的风险偏好、投资经验和资产配置需求。

风险

  • 如果风险承受能力较高,愿意承担更大的风险,来追求更高的收益;那么,股票型基金更为适合。
  • 反之,混合型基金,波动性更低,历史表现更为稳健,更适合风险承受能力一般的普通投资者。

经验

  • 如果有较为丰富的投资经验,对股市行情有自己独到的见解和精准的判断;那么,股票型基金更为适合。
  • 反之,混合型基金,赋予基金管理人更大的自主权,让专业投资者负责不同类型间的资产调配,更适合投资经验不多,对股市预判信心不足的普通投资者。

资产配置

  • 如果自己已经配置了债券型基金或其他固定收益类资产,那么,不妨再把一部份资金投资于股票型基金,打造一个进可攻退可守的投资组合。
  • 反之,如果没有其他资产配置的计划,混合型基金自带股债平衡属性,更适合对现代资产配置缺乏了解的普通投资者。

混合型基金和股票型基金的区别,投资者应该如何选择

综上

混合型基金和股票型基金的主要区别,在于投资仓位比例限制的不同。

混合型基金相比股票型基金更为灵活稳健,更适合没有太多经验、风险承受能力一般的普通投资者。

现代投资组合的目的,是利用不同资产之间的低相关性打造出一个风险相对更低收益相对更高的投资组合。所以,选择混合型基金还是股票型基金,还要参考投资者具体的资产配置情况。


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